CONNAISSEZ VOTRE POLITIQUE CLIENT (KYC)

Entre 800 et 2 000 milliards de dollars américains sont blanchis chaque année, ce qui équivaut à 2 à 5% du PIB mondial (Office des Nations Unies contre la drogue et le crime 2017)

Environ 1,5 billion de dollars sont payés en pots-de-vin par les entreprises et les particuliers chaque année. (Banque mondiale 2017)

Chez JSEcoin, nous ne voulons pas être associés au blanchiment d'argent et nous prenons des mesures actives pour nous conformer aux réglementations des clients. https://www.gov.uk/guidance/money-laundering-regulations-your-responsibilities

Cette politique KYC s'applique à toutes les relations clients avec des transactions d'une valeur supérieure à 10 000 USD.

Pour les investisseurs qui cherchent à transférer plus de 10 000 USD, il sera nécessaire de vérifier votre compte en nous envoyant un scan d'un document officiel qui comprend une photo, une identité, une adresse résidentielle et une date de naissance. Les données seront conservées pendant au moins cinq ans à compter de la date de la transaction.

KYC est un processus continu et basé sur le risque pour recueillir des informations pertinentes sur nos clients et leurs activités commerciales et financières afin de:

  • Faciliter l'identification en temps opportun de l'activité du client qui est incompatible avec les faits établis et l'information. JSEcoin s'engage à dissuader l'utilisation de ses produits et services à des fins illégales. La politique KYC et les procédures de soutien sont un élément clé du programme de prévention et de détection du blanchiment d'argent, du financement du terrorisme, de la fraude et du vol d'identité.
  • Respectez notre obligation légale et réglementaire

Confirmation de l'identité du client

Lors de l'établissement d'une relation avec un client, nous confirmerons l'identité d'une personne ou l'existence d'une entité dans des délais acceptables en utilisant des méthodes d'identification acceptables. Lors de l'établissement d'un produit ou d'un service, des demandes de renseignements seront faites pour déterminer s'il sera utilisé par un tiers ou à son profit. Si nécessaire, les détails de la tierce partie et leur relation avec le client seront obtenus avant d'établir la relation.

Partage des informations client

Nous sommes tenus de signaler aux autorités de régulation les opérations suspectes qui pourraient être liées à des activités de blanchiment d'argent.

Vérification des informations sur le client

Nous prendrons des mesures raisonnables et appropriées pour vérifier les informations clés fournies par les clients potentiels à des sources indépendantes fiables. Nous effectuerons des activités de vérification supplémentaires pour les relations qui représentent un niveau de risque plus élevé. Nous refuserons de conclure ou de poursuivre des relations ou de mener des transactions avec toute personne ou entité qui insiste sur l'anonymat ou fournit des informations fausses, incohérentes ou contradictoires lorsque l'incohérence ou le conflit ne peut être résolu après une enquête raisonnable.

Surveillance et mise à jour des informations client

Nous surveillerons l'activité des clients pour identifier et signaler les transactions qui pourraient indiquer une activité illégale ou inappropriée. Nous garderons les informations concernant le client et leurs activités commerciales et financières aussi précises, complètes et à jour que nécessaire pour atteindre l'objectif pour lequel elles ont été collectées. Lorsque les changements dans le comportement financier d'un client deviennent évidents, nous allons prendre des mesures pour déterminer les raisons sous-jacentes.