نحن نستخدم الكوكيز لتقديم أفضل الخدمات التي نقدمها.
باستخدام خدماتنا، فإنك توافق على استخدامنا لملفات تعريف الارتباط .

تعرف عميلك (كيك) سياسة

يتم غسل ما بين 800 مليار و 2 تريليون دولار أمريكي كل عام وهو ما يعادل 2-5٪ من الناتج المحلي الإجمالي العالمي (مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة لعام 2017)

يتم دفع حوالي 1.5 تريليون دولار في الرشاوى من قبل الشركات والأفراد كل عام. (البنك الدولي 2017)

في جسكوين نحن لا نريد أن تكون مرتبطة مع غسل الأموال واتخاذ تدابير فعالة للامتثال للحكومات تعرف لوائح العميل الخاص بك. https://www.gov.uk/guidance/money-laundering-regulations-your-responsibilities

تسري سياسة كيك هذه على جميع علاقات العملاء مع المعاملات التي تزيد قيمتها عن 10000 دولار أمريكي.

بالنسبة للمستثمرين الذين يتطلعون إلى تحويل أكثر من 10،000 دولار أمريكي، سيكون من الضروري التحقق من حسابك عن طريق ارسال لنا مسح وثيقة رسمية تتضمن صورة وهوية وعنوان السكن وتاريخ الميلاد. سيتم الاحتفاظ بالبيانات لمدة لا تقل عن خمس سنوات من تاريخ المعاملة.

كيك هو عملية مستمرة قائمة على المخاطر لجمع المعلومات ذات الصلة عن عملائنا وأعمالهم والأنشطة المالية من أجل:

  • تسهيل تحديد نشاط العميل في الوقت المناسب والذي يتنافى مع الحقائق والمعلومات المعمول بها. وتلتزم جسكوين لردع استخدام منتجاتها وخدماتها لأغراض غير مشروعة. وتشكل سياسة اعرف العملاء وإجراءات الدعم عنصرا رئيسيا في برنامج منع وكشف غسل الأموال وتمويل الإرهاب والاحتيال وسرقة الهوية
  • تلبية التزامنا القانوني والتنظيمي

تأكيد هوية العميل

عند تأسيس علاقة مع العميل سوف نؤكد هوية الشخص أو وجود كيان ضمن أطر زمنية مقبولة باستخدام طرق تحديد مقبولة. عندما يتم إنشاء منتج أو خدمة، سيتم إجراء استفسارات لتحديد ما إذا كان سيتم استخدامها من قبل أو لصالح طرف ثالث. وعند الاقتضاء، سيتم الحصول على تفاصيل الطرف الثالث وعلاقته مع العميل قبل تأسيس العلاقة.

مشاركة معلومات العملاء

ونحن ملزمون بإبلاغ السلطات التنظيمية بالمعاملات المشبوهة التي يمكن أن تكون مرتبطة بأنشطة غسل الأموال.

التحقق من معلومات العميل

سوف نتخذ تدابیر معقولة ومناسبة للتحقق من المعلومات الرئیسیة التي یقدمھا العملاء المحتملون إلی مصادر مستقلة موثوقة. سوف نقوم بأنشطة تحقق إضافية للعلاقات التي تمثل مستوى أعلى من المخاطر. سوف نرفض الدخول في أو مواصلة العلاقات أو إجراء المعاملات مع أي شخص أو كيان يصر على عدم الكشف عن هويته أو يقدم معلومات كاذبة أو غير متناسقة أو متضاربة حيث لا يمكن حل التناقض أو النزاع بعد إجراء تحقيق معقول.

مراقبة وتحديث معلومات العميل

سوف نقوم بمراقبة نشاط العملاء لتحديد المعاملات التي قد تكون مؤشرا على نشاط غير قانوني أو غير لائق والإبلاغ عنه. وسوف نحافظ على المعلومات المتعلقة بالعميل وأعماله وأنشطته المالية على أنها دقيقة وكاملة ومحدثة حسب الضرورة لتحقيق الغرض الذي جمعت من أجله. عندما تصبح التغييرات في السلوك المالي للعميل واضحة، سنتخذ خطوات لتحديد الأسباب الكامنة وراء ذلك.